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如何处理非法银行保险活动的举报?中国银行保险监督管理委员会已明确表示

浏览 65次 来源:【jake推荐】 作者:-=Jake=-    时间:2021-02-22 20:23:30
[摘要] (五)反映的被举报人银行保险违法行为已由其他银行保险监督管理机构依法处理,或已由本机构通过举报以外的途径发现并依法处理的;银行保险监督管理机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。《保险违法行为举报处理工作办法》和《保险消费投诉处理管理办法》同时废止。

举报人通过邮件向银行保险监管机构提交报告的,银行保险监管机构应根据书面报告处理该报告。面对面采访的,由银行,保险监督管理机构作记录,并经签字确认后提交。通过电话举报的,记者应当补充举报材料。拒绝签字确认或提交其他书面材料的,视为匿名报告。

超过五名举报人计划通过访谈进行报告的情况下,应选择一名或两名代表。

对于实名举报,银行保险监管机构应当按照本办法的要求执行有关通知程序。对于匿名举报,银行保险监管机构将根据举报内容和举报人提供的有关证明材料进行处理。不受本办法规定的时限限制,不执行本办法规定的有关通知程序。

第8条同时满足以下条件的报告应被接受:

(一)举报的事项属于该机构的监督责任范围;

([二)有一个清楚的人要报告;

(三)有据报道违反相关银行和保险监管法律,行政法规,部门规章和其他监管文件的具体事实和相关支持材料。

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第9条:在下列任何一种情况下,银行和保险监管机构均不接受:

(一)不符合本办法第8条规定的接受条件;

([二)已接受报告,在处理期间,报告者再次报告,报告内容没有新事实或证明材料;

(三)报告已完成,报告者再次报告,报告内容无新事实或证明材料;

([四)已经或应该通过法律手段解决,例如诉讼,仲裁,行政复议等;

(五)中反映的举报人的银行保险违规行为已经由其他银行保险监管机构依法处理,或者该机构是通过举报以外的其他方式发现并依法处理的;

(六)已经或应由其他国家机构依法处理;

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(七)其他依法不应接受的情况。

经审查,银行保险监管机构认为报告材料中的某些项目或申诉属于受理范围银行卖保险 投诉,而某些项目或申诉不在受理范围内,可以接受部分受理并通知记者。

如果银行和保险监管机构在接受举报材料后发现存在本文所列情况,则可以决定取消接受举报材料并书面通知举报人。

第十条银行保险监督管理机构应当自收到报告之日起十五日内,审查决定是否接受该报告,并书面通知报告人。

如果举报材料不符合本办法第八条第二,第三条规定,或者举报人提供的身份信息不符合实名举报要求,银行保险监督管理机构可以要求报告方在合理的期限内提供了补充的相关材料。验收审查的期限应自收到完整材料之日起计算。举报人在无正当理由的情况下,未在规定期限内未按照本办法第八条第二,三项规定提供补充报告材料的,视为放弃报告。举报人在无正当理由的情况下,未在规定期限内未提供符合实名举报要求的其他识别信息和其他材料的,视为匿名举报。

第十一条非本机构处理但由其他银行,保险监督管理机构处理的报告,应当自收到报告之日起十五日内转发给其他责任单位,并由有关部门负责。同时将情况转发给记者。

接受报告的银行保险监管机构应自收到报告之日起15天内审查并决定是否接受,并书面通知报告人。

对于未经银行和保险监管机构处理的报告,应在收到报告后15天内以书面形式将其通知主管部门。

第十二条银行保险监督管理机构接受报告后,应当及时进行调查。自受理之日起60天内,对举报的违法行为提出书面调查意见,并及时以书面形式通知举报人,但不得透露国家秘密,商业秘密和个人隐私。如果举报人提交了新的事实,证明材料以及处理期内已接受的同一报告项目的原因,需要进行验证,或者如果举报人举报了同一件事电竞下注app ,则可以将它们一起处理。从收到新材料之日起应重新计算报告期,并应书面通知报告人。法律,行政法规另有规定的,从其规定。

如果银保监会决定或协调组织评估的机构和其他行政机关进行调查,则所需时间不包括在前款规定的期限内。

银行保险监管机构依法对举报的违法行为进行调查后,如果发现违反法律乐鱼官网 ,法规的规定,则不能自发生之日起60天内作出行政处罚,强制性措施等决定。接受后,他们应提供书面调查意见。中国应告知被告将依法予以处理。

如果在本条规定的60天内发现情况复杂,需要延长调查期限,经批准可以适当延长,一般不超过30天,并应通知举报人书面。

上级组织可以将本组织接受的报告提交给下级组织进行调查。接受任务的下级组织应及时向上级组织报告情况。

第十三条举报者在举报银行卖保险 投诉,调查期限内自愿要求撤回报告的,视为已放弃报告。银行业和保险监管机构不再将调查和处理通知举报人。

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第十四条举报人应当配合银行,保险监督管理机构的调查,如实提供有关材料。

第十五条在举报过程中,银行,保险监督管理机构及其工作人员应当对举报人的个人隐私以及举报材料中的内容或有关信息需要保密的事项承担必要的保密义务凤凰彩票 ,而无需保密。批准,不得随意向外界披露。

银行,保险监督管理机构的工作人员与举报事项,举报人或者举报人有直接利益的,应当撤回。

第十六条举报人应当在举报时从事实中寻求真理,遵守法律,行政法规和部门规章,并对所提供材料的真实性负责。举报人捏造,歪曲事实,或者错误地指控他人的,应当依法承担法律责任。

第十七条中国银行保险监督管理委员会建立举报和处理举报工作的年度报告制度凤凰彩票官网 ,各省级派出机构应当在上一年度向中国银行保险监督管理委员会举报举报的处理情况。每年4月30日。

万一各派出机构发生重大举报事件,应当及时向上级机构报告。

第十八条关于举报典型的重大社会违法违法案件,具有重大社会影响,除涉及国家秘密,商业秘密和个人隐私的案件外,银行保险监督管理机构可以向社会公布。

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第十九条银行业,保险监督管理机构可以使用专门的报告处理章节来处理本办法规定的报告事项。

第二十条违反银行保险法律,法规的报告,有关法律,行政法规和国务院文件有特殊规定的,依照有关规定处理。

第二十一条本办法所称“日”是自然日。

本办法所称“书面通知”包括书面通知和通过平台短信等电子信息进行的通知。

第二十二条各省级派出机构可以根据本办法制定实施细则。

第二十三条中国银行业监督管理委员会负责解释本办法。

第二十四条本办法自2020年3月1日起施行。《保险违法行为举报和处理办法》和《保险消费投诉处理办法》同时废止。前原中国银行业监督管理委员会和原中国保险监督管理委员会发布的规定与本办法不一致的,以本办法为准。

老王
本文标签:保险,监督,机构

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